詐團結合假投資、借貸、網拍 186人遭騙逾4000萬-台灣頭條

眼見時機成熟，刑警攻堅搜索，在新北、桃園等地逮捕的30人，涉嫌主導三方詐騙，不法獲利超過4000萬。詐欺第一步，在臉書佈下假投資、假貸款陷阱，以高報酬、好借錢為餌，洗腦民眾上鉤，不但騙錢也騙帳戶，取得至少50張金融卡，隨即啟動下一步「假網拍騙局」。 Threads上刊登貼文，佯稱低價販賣筆電、交易五月天的演唱會門票，引誘另一群人上當，匯出的款項全流向最早受騙的假投資被害人帳戶，再由詐欺成員取走。刑事局偵查第九大隊第一隊副隊長陳彥名指出，「該詐欺集團採取多種方式，交接運轉提款卡，包括埋包、交貨便或傳統的物流等方式，並以小額轉帳測試該帳戶是否正常。」接二連三的詐騙伎倆，警方清查，半年就有186人受害，詐騙集團更設層層防線，租共享汽車、搭計程車或掛假車牌，躲避追查；每次騙到帳戶還捐5到10元給公益團體，測試帳戶能否使用、是否有被警示。反詐騙聯盟協會秘書長林書立表示，「造成有實質的詐欺被害人損害，你的帳戶就會變成警示帳戶，那如果帳戶被騙走，但還沒有人把錢拿過來，至少也會變成告誡戶。」律師邢玥指出，「無正當理由交付帳戶，配上你有拿錢或是交3個以上，這樣就會構成無正當理由交付帳戶罪，它刑責大概是3年以下，這一條其實有點算是純客觀要件，也就是我不問行為人主觀上的想法。」只要交出3個以上帳戶，儘管是單純被騙、沒有換取利益，律師分析，依舊可能涉及無故交付帳戶罪，甚至面臨起訴風險。提供帳戶前要三思，輕易地交出去，輕則影響後續金融操作，重則面對漫長司法究責。